Биткоин снова растет и приводит на рынок инвесторов, жаждущих быстро разбогатеть. Совсем чуть-чуть не добравшись до психологической отметки в $35 за 1 биткоин, главная криптовалюта немного отступила, однако в целом середины октября она выросла с $26–27 до $33–34 и «пробила» максимум за полтора года. Cryptonica разбирается вместе с аналитиками рынка, что будет с ценой биткоина дальше и начался ли долгожданный бычий рынок. В идеале нужно пользоваться только регулируемыми надежными платформами и минимизировать взаимодействие с биткоин-миксерами и биржами без KYC. Проверка транзакций на чистоту – не принадлежит ли криптовалюта к активам, полученным преступным образом.
Из-за этого возросло и количество преступлений, связанных с отмыванием денег и прочей незаконной деятельностью. KYC (Know Your Customer) и https://www.xcritical.com/ AML (Anti-Money Laundering) — это процессы и меры, используемые финансовыми учреждениями для предотвращения мошенничества и отмывания денег. KYC фокусируется на проверке и идентификации личности клиентов, в то время как AML направлен на обнаружение и предотвращение финансовых преступлений, связанных с легализацией незаконных доходов.
Выполнение Проверок Клиентов
К примеру, компания Refinitiv предлагает как продукт свои отчеты Enhanced Due Diligence с информацией по KYC из глобальных источников. AML использует различные алгоритмы для связи базы данных KYC и других источников информации. Модули KYC могут использоваться для адаптации программы AML к уникальным потребностям конкретного бизнеса, уточнения рисков клиентов и повышения эффективности соблюдения нормативных требований. AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Контроль за исполнением принципа ведет комитет по финансовому мониторингу Минфина. Меры AML используются финансовыми учреждениями и другими регулируемыми организациями для выявления и предотвращения финансовых преступлений.
Принцип знай своего клиента помогает (в частном случае) банку идентифицировать клиента, что является одной из мер по противодействию отмыванию денег. Важное уточнение – «одной из», только KYC для гарантированной защиты не хватит. AvanChange в соответствии с международными требованиями, применяет практику, оценки риска для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Применяя практику оценки риска для борьбы с отмыванием денег, AvanChange обеспечивает соизмеримость мер по предотвращению или уменьшению отмывания денег и финансирования терроризма с выявленными рисками. Если сервис не криптоанализ будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма.
- Кроме того, большинство стран ЕС являются членами FATF и активно следуют ее рекомендациям.
- Это поможет снизить риск блокировки средств и предотвратить их использование для легализации незаконных денег.
- Для этого используется специальное ПО, которое упрощает задачу управления процессом верификации.
- Раскрытие личности клиента позволяет держать под контролем транзакции и сразу наказывать в случае нарушения закона.
Базовая Процедура Kyc
Когда пользователи знают, что их данные и средства защищены, они с большей вероятностью выбирают платформу для торговли и инвестиций. Гарантия криптобирж сохранять данные клиентов и не передавать в третьи руки, многих не убеждает. Пользователи берегут анонимность и не торопятся регистрироваться на таких биржах. Они работают через децентрализованные платформы или выбирают другие способы покупки криптовалюты. DEX являются децентрализованными криптовалютными биржами, которые позволяют пользователям торговать криптовалютами без участия централизованного посредника. DEX, как правило, не требуют проверки KYC, но они могут быть сложными в использовании, особенно для новичков.
Но позже здравый смысл всё же возобладал, так как отмывать честно заработанные деньги никто не станет. Знаем номер клиента (налоговый, номер счёта, телефонный) – знаем самого клиента. Именно поэтому открыть счёт в солидном финансовом учреждении довольно трудно. Отношения банк – клиент (что нужно знать о них, Вам расскажут наши эксперты) изменились, стали более жёсткими, формальными. Платформа знай своего клиента существует довольно давно, ещё более «древняя» философия AML. Эти термины известны практически всем – даже тем, кто к экономике, бизнесу и финансам не имеет никакого отношения.
Обычно клиентам нужно отправить свои данные для KYC при регистрации учетной записи. В некоторых случаях эти действия потребуются и в случае появления изменений в ранее предоставленных данных (к примеру, если человек сменил имя). Кастодиальные криптовалютные кошельки работают по иному принципу. В качестве примера можно привести платформу Binance или Crypto.com. Некоторые децентрализованные биржи работают по комбинированной схеме проверки или вообще не требуют верификации.
С другой стороны, KYC может противоречить концепции децентрализации и анонимности в криптовалютной экономике. Децентрализованные сервисы предназначены для того, чтобы позволить клиентам оставаться анонимными и хранить свою личную информацию в тайне от любого центрального органа. Верификация на криптовалютных биржах является обязательной процедурой, которая включает в себя проверку личности клиента и подтверждение его идентификации.
Организации используют KYB для комплексной проверки и оценки деловой информации о своих клиентах или потенциальных деловых партнерах. При соблюдении норм KYC, AML и этих простых правил все стороны будут защищены, а криптовалюты со временем станут более безопасным и понятным для регуляторов aml kyc инструментом. Что приблизит их глобальное принятие в качестве легального платежного средства.
Такое возможно из-за обновления баз данных — монета, которая до этого была чистой, попала в черный список. Если у пользователя сохранились результаты проверки, показывающие безопасность актива в момент сделки, ему ничего не грозит. Вопросы могут возникнуть к частоте переводов, если их было много, однако и здесь может помочь скриншот прошлых сканирований.